Analys av målsatt kapital

Hur mycket eget kapital behöver församlingen, och till vad?

Analysen ger kyrkorådet ett räknat svar och ett färdigt beslutsunderlag, så att målsatt kapital och finanspolicy hänger ihop.

Varför se över målsatt kapital?

Målsatt kapital är ofta satt för länge sedan och har inte räknats om när verksamhet, fastigheter och ekonomi har förändrats. Då står kapital stilla i onödan, eller så saknas marginal när större underhåll och investeringar kommer.

Det här får ni

Ett skriftligt beslutsunderlag, klart att lägga fram för kyrkoråd och kyrkofullmäktige:

• Nuläge. Eget kapital, likviditet, placeringar och gällande beslut.
• Kapitalbehov per del. Rörelsekapital, buffert för verksamhetsrisk samt fastighetsunderhåll och investeringar, med antagandena redovisade.
• Förslag till målnivåer. Belopp per del, med tidshorisont och årlig uppföljning.
• Koppling till finanspolicyn. Vad som ska vara likvitt, vad som kan förvaltas långsiktigt och vad i policyn som behöver ses över.
• Förslag till beslut. Färdiga beslutsformuleringar för kyrkoråd och kyrkofullmäktige.

Så går det till

1. Startmöte digitalt, en timme.
2. Ni skickar underlaget: årsredovisningar, budget, finanspolicy, underhålls- och investeringsplan samt placeringsöversikt.
3. Jag analyserar och räknar fram förslag till målnivåer.
4. Vi stämmer av utkastet med kyrkoherde och ekonomiansvarig.
5. Slutligt beslutsunderlag och digital dragning för kyrkoråd eller arbetsutskott.

Pris

Oberoende

Jag är oberoende av kapitalförvaltare och tar inte emot provision från någon av dem. Uppdraget avtalas direkt med er och gäller kapitalbehov och tidshorisont, inte råd om placeringar eller val av förvaltare.